Quando é um bom momento para exercer opções de ações

Opções binárias.
Quando é um bom momento para exercer opções de estoque.
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Cinco razões para não exercer uma opção de chamada - StockTrader.
2018-11-19 & # 0183; & # 32; Veja o que significa ser oferecido opções de estoque por "Quando você exerce suas opções e compre o estoque para ver respondido no Business Insider.
Opções de ações dos empregados - maio. 28, 2018 - money. cnn.
2017-08-16 & # 0183; & # 32; Compreender a unidade de estoque restrita ou a outorga de opção de estoque de seu empregador. Cuidado com as restrições de aquisição e as implicações fiscais desses benefícios.
Opções sobre Futuros: O Processo de Exercício e Tarefa.
Em abril de 2018, escrevi uma postagem no blog intitulada The 12 Crucial Questions About Stock Options. Sobre opções de estoque. Próxima vez que alguém exerça minhas opções?
Opções de exercício envolvem muitas opções - InvestorGuide.
Como evitar a opção de compra mais comum O documento do plano permite que você exerça suas opções de ações adquiridas. As emoções podem ultrapassar o bom senso desapaixonado.
Qual é o melhor momento para exercitar? - WebMD.
O que é para exercitar uma opção? Como exercitamos o estoque subjacente, se você está segurando opções de compra ou para vender o preço no momento do exercício.
Quando é a melhor hora do dia para se exercitar?
2018-05-28 & # 0183; & # 32; Opções de stock de empregados: muitos funcionários apressam-se a cobrar suas opções de ações assim que puderem. E se, quando chegar a hora de exercer,
Vesting e Exercising Stock Options - Salário.
Modelando e exercitando opções de estoque Limite de tempo on-line: insira suas informações de pedido de exercícios (Bom até Cancelado válido por apenas 30 dias de calendário)
Exercício (opções) - Wikipedia.
2018-05-28 & # 0183; & # 32; Uma opção de estoque de empregado é o direito que você lhe forneceu durante um período de tempo determinado (o "período de exercício" e quot;). A maioria das opções é concedida em público.
Opções Fatos rápidos - Expiração, exercício e atribuição.
2007-05-22 & # 0183; & # 32; Usar o relógio do seu corpo como guia para quando fazer uma caminhada ou ir ao ginásio pode parecer uma boa idéia. Mas, a hora do almoço é o melhor momento para se exercitar,
Opção de estoque do empregado - Wikipedia.
2018-03-13 & # 0183; & # 32; Quando você deve exercitar seu funcionário, você exercerá-os até um certo período de opções de tempo. A menos que você tenha o bem.
EXERCÍCIO DE OPÇÕES DE VALORES MOBILIÁRIOS - U. S. Bank.
Arquivando seus formulários de imposto após um exercício de opções de ações de incentivo (ISOs), é uma boa idéia para o estoque (multiplique os tempos de custo da sua opção).
Três maneiras de comprar opções - NASDAQ.
Para implementar o direito especificado em um contrato. Na negociação de opções, o detentor da opção tem o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender o subjacente.
Quando você deve exercer suas opções de estoque? - Wealthfront.
2018-08-06 & # 0183; & # 32; Aqui estão seis erros do plano de estoque dos empregados para evitar assim que os programas de compra de ações possam ser bons momentos para exercer suas opções de compra de ações:
As 14 perguntas cruciais sobre opções de estoque - Wealthfront.
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Quando é um bom momento para exercer opções de estoque
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É melhor exercitar opções de ações quando elas se virem, ou aguarde.
Para a minha situação, é melhor para mim exercer todas as minhas partes de opção sempre que elas se entregam (são exercíveis), ou há alguma vantagem em aguardar?
Quais são os prós e contras?
Qual é o aspecto fiscal, para os Estados Unidos & amp; Califórnia?
MINHA SITUAÇÃO: Tenho cerca de 5000 ações de opções adquiridas e exercitáveis. Recebo mais algumas opções a cada mês. Meu preço por ação é de US $ 2,50. O preço da ação atual é de cerca de US $ 7.
QUAL É SE: E se eu fosse demitido? (baixa probabilidade) E se a empresa, um arranque muito atraente, tenha sido comprada?
A regra geral com opções de estoque é que é melhor esperar até o vencimento para exercê-las. O raciocínio depende de alguns fatores e existem exceções.
Razões para esperar:
Você adia impostos até exercitar e, na maioria dos casos, o pagamento de impostos é mais tarde é melhor (quando você pode fazê-lo legalmente e sem penalidade). Para exercitar, você precisará fornecer dinheiro para comprar as ações. Se você atrasar o exercício das ações, você pode usar esse dinheiro para outra coisa e também manter o valor subjacente às opções. (Conforme observado em um comentário de Pete Becker, você não precisará de dinheiro se você planeja "virar" as ações imediatamente. Veja também os pontos abaixo sobre lançar e cobrar.) Se as opções são negociáveis ​​como valores mobiliários, as opções provavelmente tem "valor de tempo" além de "valor intrínseco", então você seria melhor vender as opções do que exercitá-las, MAS você parece estar em um plano de funcionários, então, neste caso, é provável que esta última bala não aplicar-se a você. (Normalmente, você não pode vender suas opções neste caso.)
Haveria casos para exercitar-se cedo:
Se você acha que o preço das ações irá diminuir, de modo que suas opções não valerão validade no prazo de validade, você pode se exercitar cedo se puder "virar" o estoque para obter lucro agora. Se você acha que perderá as opções com base nos termos do plano de seus empregados devido a eventos como desistir ou demitir-se, você pode exercer para evitar essa perda. (Você precisaria entender os termos específicos do plano de seu empregador para avaliar esta opção). Se você acha que deseja ou precisa "retirar" o estoque em "cerca de" um ano, então você pode se exercitar com antecedência para configurar você mesmo para vender o estoque em um ganho de capital de longo prazo, em vez de um ganho de capital de curto prazo. Você acha que sua renda vai ser muito maior nos próximos anos, então você tenta mudar o imposto sobre as opções para um ano anterior, quando você está em uma faixa de imposto menor.
As implicações fiscais devem ser verificadas com um consultor profissional específico da sua situação. Nos planos de opções de ações dos empregados que eu pessoalmente vi, você obtém imposto de renda regular imposto entre o preço de exercício e o preço atual no momento em que você se exercita. Sua base de imposto é então definida como o preço atual. Você também paga imposto sobre ganhos de capital quando você eventualmente vende, que será longo ou curto prazo, com base no tempo que você realizou o estoque. (O tempo que você ocupou as opções não conta.) Eu acredito que outros planos podem ser configurados de forma diferente.
Para mim, depende de coisas como seu patrimônio líquido, dívida e como outros ativos são investidos.
Atualmente você tem 25K investidos na empresa para a qual você trabalha.
Se você tem 100 K em empréstimos estudantis, é um locatário e 12K em seu 401K, então eu recomendaria exercitar quase todas as suas opções. Nesse caso, você tem uma grande parte do seu mundo embrulhado em sua empresa.
Se você tem 250K em seu 401K, possui uma casa e tem um fundo de emergência sem dívidas, então você está bem, deixando-o andar. Você pode dar ao luxo de absorver uma perda de 25K sem destruir seu patrimônio líquido.
Mais do que provável, você está em algum lugar no meio (apenas estatísticas falando lá). Então, por que não exercer alguns deles agora com o objetivo de melhorar sua situação financeira? Diga fazer um 1/3 agora e quando eles estão disponíveis.
Quando 401ks foram inventados pela primeira vez, as pessoas colocaram quase todo o seu dinheiro no estoque da empresa. Eles perderam quase tudo quando a empresa caiu em valor e muitas vezes foram vítimas de demissões exasperando o problema. Isso é semelhante à mesma situação. A maioria dos conselheiros financeiros recomenda não colocar qualquer dinheiro de 401K no estoque da empresa, ou pelo menos limitar o valor.

5 fatores ajudam você a decidir quando fazer o exercício de opções de ações.
Suas circunstâncias individuais determinarão quando o tempo estiver certo.
Alguns artigos de conselhos dizem que você deve manter suas opções de ações de funcionários o maior tempo possível. Não faça exercícios até que eles estejam perto de suas datas de validade. Em teoria, pelo menos, isso dá ao estoque uma oportunidade de apreciação adicional de preços.
Mas isso nem sempre pode ser o aconselhamento certo. Suas circunstâncias, seu nível de conforto com risco, sua situação fiscal e alguns outros fatores também devem ser considerados.
Aqui estão cinco fatores a pesar, pois você tenta encontrar uma resposta personalizada quanto ao melhor momento para exercer suas opções de estoque de empregado.
Suas Necessidades Financeiras.
Se você estiver segurando as opções com a esperança de que o preço da ação subisse mais alto, considere suas necessidades atuais de caixa em comparação com o potencial de ganhos adicionais. Se você precisa de dinheiro agora e suas opções têm valor, exercitar-se agora é uma coisa certa. Um preço maior das ações no futuro não é certo.
Você pode querer se exercitar cedo porque:
Você tem dívida de alta taxa de juros que você poderia pagar. Você não tem uma economia de caixa adequada e você precisa de um fundo maior do dia chuvoso ou um fundo de emergência. Você precisa de fundos para pagamento inicial em uma casa. Você tem outra oportunidade convincente de investimento que você acha que tem mais potencial do que o estoque da empresa. Você precisa de fundos de propinas para uma criança na faculdade.
A compensação de risco / retorno.
Existe um componente para suas opções de estoque de funcionários chamado valor de tempo.
Quando houver muitos anos até a data de validade, o valor do tempo é o potencial de ganhos futuros adicionais. Junto com o valor do tempo vem o risco de que o estoque possa diminuir. Os ganhos que você perceberia exercitando hoje desapareceriam.
Você pode querer correr o risco da tabela e renunciar a potenciais ganhos adicionais se:
Uma quantidade bastante significativa de sua riqueza financeira - mais de 10% - já está amarrada no estoque da empresa. O dinheiro disponível hoje pode proporcionar uma melhoria significativa em sua situação financeira com base nas suas necessidades financeiras. Você não pensa que as perspectivas para o estoque da empresa parecem atraentes.
Oportunidades de planejamento fiscal.
O planejamento tributário envolve projetar sua receita e deduções esperadas nos próximos anos. Exercitar todas as suas opções em um ano pode atrapalhar você para um suporte de impostos mais elevado. Pode haver razões fiscais para exercer algumas opções agora e aguardar até mais exercitar outras. Pode fazer sentido exercer uma parte de suas opções todos os anos em vez de esperar até a data de validade para exercê-los todos.
Condições de mercado.
A volatilidade das ações da sua empresa e a volatilidade das condições de mercado como um todo devem ser consideradas. O sol nem sempre brilha. Este ponto é bem feito no artigo da CNN Money sobre o exercício de opções de compra de ações:
"Durante a bolha de estoque de tecnologia, por exemplo, pelo menos alguns funcionários conservadores obtiveram lucros em suas empresas de alto vôo" compartilha. Transformando o papel ganha em opções em dinheiro real - apesar do exercício & # 34; início & # 34; de acordo com a sabedoria convencional - parece ter sido extraordinariamente prudente em retrospectiva ".
Quantidade de opções / sofisticação do investidor.
Se a sua é uma família sofisticada e de alto valor, você pode buscar estratégias mais avançadas do que alguém com menos sofisticação. Uma boa regra a seguir é que se você não entender, não faça isso. John Olagues, autor de Primeiros Passos nas Opções de Ações dos Empregados, fala sobre estratégias avançadas de exercicios de opções de ações para empregados. John é um antigo fabricante de mercado de opções de ações da Chicago Board Options Exchange e do Pacific Options Exchange em San Francisco.
Ele diz que você pode reduzir o risco e aumentar os retornos potenciais usando estratégias avançadas que envolvem a venda de chamadas e a compra coloca no estoque da empresa. John é inflexível que, quando comparado com uma estratégia de exercicios e vendas, as estratégias de opções avançadas são uma maneira mais eficiente de reduzir o risco e capturar o valor do tempo restante nas suas opções.
Vamos guiá-lo através das decisões de aposentadoria mais críticas, desde quando começar a tomar a Segurança Social até onde gastar a aposentadoria dos seus sonhos.
John descreve seus pensamentos em 5 Regras de Ouro para gerenciar as opções de ações do empregado. Tenha em mente que essas estratégias avançadas são melhor implementadas por aqueles com opções de ações de funcionários que potencialmente valem US $ 500.000 ou mais.
Não siga cegamente uma regra e segure todas as opções até o fim. Considere todos os fatores para tomar uma decisão que corresponda às suas necessidades.

Devo exercitar minhas opções de estoque de empregado?
Os trabalhadores que são afortunados o suficiente para obter opções de ações enfrentam problemas fiscais complexos. Obtenha as respostas que você precisa aqui.
Alguns empregados ganham opções de compra de ações como parte de seus pacotes de remuneração no trabalho, dando-lhes o direito de comprar ações de ações a um preço fixo no futuro. Se o estoque ganhar em valor ao longo do tempo, os funcionários podem exercer suas opções de ações, vender as ações e receber um ganho.
No entanto, existem grandes implicações para que seus impostos façam uso de opções de estoque de empregados, e é importante entender todas as complexidades envolvidas. Em particular, uma vez que você conhece o tipo de opções que você possui, você pode calcular sua melhor estratégia para exercer essas opções e obter as recompensas do seu trabalho bem-sucedido.
Dois tipos de opções de compra de ações.
Os funcionários podem receber um dos dois tipos de opções de compra de ações. As opções de estoque de incentivo, ou ISOs para breve, estão disponíveis apenas para funcionários de uma empresa. As opções de compra de ações não qualificadas, ou NQSOs, podem ser entregues a qualquer um, incluindo consultores externos e diretores corporativos, bem como trabalhadores.
A maior diferença entre ISOs e NQSOs é como eles são tributados. Com opções de ações de incentivo, o exercício da opção não cria um evento tributável para fins de imposto de renda ordinário, desde que você segure as ações que você recebe no exercício. Mais tarde, você pagará o imposto sobre os ganhos de capital sobre qualquer ganho quando você vender, mas enquanto você tiver as ações por mais de um ano após o exercício da opção, o ganho será elegível para menores taxas de ganhos de capital de longo prazo.
Em contrapartida, os NQSO criam dois eventos tributáveis ​​separados. Primeiro, quando você exercer a opção, você será tratado como tendo recebido uma compensação tributável igual à diferença entre o valor de mercado atual das ações que você recebe e o valor que você tem que pagar de acordo com o contrato de opção. Mais tarde, quando você vende as ações, qualquer diferença entre o valor das ações quando vendido em comparação com o valor de mercado das ações quando você exerceu a opção é tratada como um ganho ou perda de capital.
Fonte de imagem: Getty Images.
Um exemplo simples.
Um exemplo básico mostra como isso funciona na prática. Digamos que você obtenha opções de compra de ações que lhe permitam comprar 100 ações no valor de US $ 5 por ação. Vários anos depois, o estoque subiu para US $ 15. Você exerce as opções, e depois alguns anos depois disso, o estoque é de US $ 30. Você então decide vender.
Com os ISOs, não haveria nenhum evento tributável após o exercício, e você pagaria o imposto sobre ganhos de capital de longo prazo sobre a diferença entre os US $ 5 que você pagou e os US $ 30 que recebeu. Por 100 ações, isso equivaleria a uma tributação de ganhos de capital em $ 2.500 em ganhos.
Com NQSOs, você acabaria pagando taxas de imposto de renda ordinárias em compensação pela diferença entre o valor de $ 15 por ação no exercício e os $ 5 que você pagou, ou US $ 1.000 para as 100 ações. Depois disso, o aumento subsequente de US $ 15 por ação para US $ 30 seria tributado nas taxas de ganhos de capital de longo prazo, então você deveria pagar imposto sobre ganhos de capital em US $ 1.500. Como as taxas de imposto de renda ordinárias são mais altas, o cenário NQSO é quase sempre menos favorável do que o cenário ISO.
Onde as coisas ficam mais complicadas.
Você pode ver a partir do exemplo acima que, às vezes, pode fazer mais sentido com NQSOs para se exercitar mais cedo ou mais tarde. Qualquer ganho antes do exercício está sujeito ao imposto de renda ordinário, mas o ganho após o exercício é tributado em taxas de ganhos de capital potencialmente mais baixas. Mas a desvantagem do exercício inicial é que você tem que pagar o preço de exercício imediatamente, ao invés de mantê-lo investido em outro lugar.
É aí que a calculadora abaixo pode ser útil. Ao executar vários cenários com NQSOs, você pode decidir se exercitar cedo faz mais sentido do que simplesmente esperar até mais perto da data de validade das opções para se exercitar.
Nota do editor: O seguinte idioma é fornecido pelo CalcXML, que construiu a calculadora abaixo.
* Calculadora é apenas para fins de estimativa, e não é planejamento financeiro ou conselho. Tal como acontece com qualquer ferramenta, é tão preciso quanto os pressupostos que faz e os dados que possui, e não deve ser confiado como um substituto para um consultor financeiro ou um profissional de impostos.
Tenha muito cuidado.
Finalmente, lembre-se de que as questões fiscais com opções de estoque podem ser extremamente complexas. Por exemplo, com opções de ações de incentivo, há implicações que envolvem o imposto mínimo alternativo. Se você estiver sujeito a esse imposto, os ISOs podem ter impactos tributários. Além disso, o tratamento AMT pode ter conseqüências desastrosas se o estoque atravessar um ciclo de grandes ganhos e subseqüentes quedas no preço da ação.
Receber opções de estoque é um ótimo benefício para funcionários, mas também exige que você esteja atento sobre o que fazer com eles. Ao usar os recursos à sua disposição, você pode tomar uma decisão melhor com suas opções de estoque e maximizar seu valor, mantendo os impostos o mais baixo possível.

Aproveite ao máximo as opções de ações dos empregados.
Um plano de opção de estoque de empregado pode ser um instrumento de investimento lucrativo se gerenciado adequadamente. Por esse motivo, esses planos serviram como ferramenta bem sucedida para atrair altos executivos. Nos últimos anos, eles se tornaram um meio popular para atrair funcionários não executivos.
Infelizmente, alguns ainda não conseguem aproveitar ao máximo o dinheiro gerado pelo estoque de funcionários. Compreender a natureza das opções de compra de ações, a tributação e o impacto na renda pessoal é fundamental para maximizar essa vantagem potencialmente lucrativa.
O que é uma opção de estoque de empregado?
Uma opção de estoque de empregado é um contrato emitido por um empregador para um empregado para comprar um montante fixo de ações da empresa a um preço fixo por um período de tempo limitado. Existem duas classificações gerais de opções de compra de ações: opções de ações não qualificadas (NSO) e opções de ações de incentivo (ISO).
As opções de compra de ações não qualificadas diferem das opções de ações de incentivo de duas maneiras. Primeiro, as OSNs são oferecidas a funcionários não executivos e diretores ou consultores externos. Em contrapartida, os ISOs são estritamente reservados para funcionários (mais especificamente, executivos) da empresa. Em segundo lugar, as opções não qualificadas não recebem tratamento fiscal federal especial, enquanto as opções de ações de incentivo recebem tratamento fiscal favorável, pois atendem às regras estatutárias específicas descritas pelo Código da Receita Federal (mais sobre este tratamento fiscal favorável é fornecido abaixo).
Os planos de NSO e ISO compartilham uma característica comum: eles podem se sentir complexos. As transações dentro desses planos devem seguir os termos específicos estabelecidos pelo contrato do empregador e pelo Código da Receita Federal.
Conceder Data, Vencimento, Vesting e Exercício.
Para começar, os funcionários geralmente não recebem a total propriedade das opções na data de início do contrato, também conhecido como a data da concessão. Eles devem cumprir um cronograma específico conhecido como o cronograma de aquisição de direitos no exercício de suas opções. O cronograma de cobrança começa no dia em que as opções são concedidas e lista as datas em que um funcionário pode exercer uma quantidade específica de ações.
Por exemplo, um empregador pode conceder 1.000 ações na data de outorga, mas um ano a partir dessa data, serão entregues 200 ações, o que significa que o empregado tem o direito de exercer 200 das 1.000 ações inicialmente concedidas. No ano seguinte, outras 200 ações são investidas, e assim por diante. O cronograma de aquisição é seguido de uma data de validade. Nesta data, o empregador não se reserva o direito de seu empregado comprar ações da empresa nos termos do contrato.
Uma opção de estoque de empregado é concedida a um preço específico, conhecido como preço de exercício. É o preço por ação que um funcionário deve pagar para exercer suas opções. O preço de exercício é importante porque é usado para determinar o ganho, também chamado de elemento de pechincha, e o imposto a pagar no contrato. O elemento de barganha é calculado subtraindo o preço de exercício do preço de mercado das ações da empresa na data em que a opção é exercida.
Imposto sobre as opções de ações dos empregados.
O Internal Revenue Code também tem um conjunto de regras que um proprietário deve obedecer para evitar pagar impostos pesados ​​sobre seus contratos. A tributação dos contratos de opção de compra de ações depende do tipo de opção de propriedade.
Para opções de estoque não qualificadas (NSO):
A concessão não é um evento tributável. A tributação começa no momento do exercício. O elemento de pechincha de uma opção de compra de ações não qualificada é considerado "remuneração" e é tributado às taxas de imposto de renda ordinárias. Por exemplo, se um empregado receber 100 ações da Ação A a um preço de exercício de US $ 25, o valor de mercado da ação no momento do exercício é de US $ 50. O elemento de barganha no contrato é ($ 50 a $ 25) x 100 = $ 2.500. Observe que estamos assumindo que essas ações são 100% investidas. A venda da segurança desencadeia outro evento tributável. Se o funcionário decidir vender as ações imediatamente (ou menos de um ano após o exercício), a transação será reportada como um ganho (ou perda) de capital de curto prazo e estará sujeita a imposto a taxas de imposto de renda ordinárias. Se o funcionário decidir vender as ações por ano após o exercício, a venda será reportada como um ganho (ou perda) de capital de longo prazo e o imposto será reduzido.
As opções de ações de incentivo (ISO) recebem tratamento fiscal especial:
A concessão não é uma transação tributável. Nenhum evento tributável é relatado no exercício. No entanto, o elemento de pechincha de uma opção de estoque de incentivo pode desencadear o imposto mínimo alternativo (AMT). O primeiro evento tributável ocorre na venda. Se as ações forem vendidas imediatamente depois de serem exercidas, o elemento de barganha é tratado como renda ordinária. O ganho no contrato será tratado como um ganho de capital de longo prazo se a seguinte regra for honrada: as ações devem ser mantidas por 12 meses após o exercício e não devem ser vendidas até dois anos após a data da concessão. Por exemplo, suponha que o estoque A seja concedido em 1º de janeiro de 2007 (100% adquirido). O executivo exerce as opções em 1º de junho de 2008. Caso ele ou ela deseje reportar o ganho no contrato como um ganho de capital de longo prazo, o estoque não pode ser vendido antes de 1º de junho de 2009.
Outras considerações.
Embora o momento de uma estratégia de opção de estoque seja importante, há outras considerações a serem feitas. Outro aspecto fundamental do planejamento de opções de estoque é o efeito que esses instrumentos terão na alocação global de ativos. Para que qualquer plano de investimento seja bem sucedido, os ativos devem ser adequadamente diversificados.
Um funcionário deve desconfiar de posições concentradas nas ações de qualquer empresa. A maioria dos consultores financeiros sugerem que o estoque da empresa deve representar 20% (no máximo) do plano de investimento geral. Embora você possa se sentir confortável ao investir uma porcentagem maior de seu portfólio em sua própria empresa, é simplesmente mais seguro se diversificar. Consulte um especialista financeiro e / ou fiscal para determinar o melhor plano de execução para seu portfólio.
Bottom Line.
Conceitualmente, as opções são um método de pagamento atractivo. Que melhor maneira de encorajar os funcionários a participar do crescimento de uma empresa do que oferecendo-lhes para compartilhar os lucros? Na prática, no entanto, o resgate e a tributação desses instrumentos podem ser bastante complicados. A maioria dos funcionários não entende os efeitos tributários de possuir e exercer suas opções.
Como resultado, eles podem ser fortemente penalizados pelo Tio Sam e muitas vezes perdem parte do dinheiro gerado por esses contratos. Lembre-se de que vender o seu estoque de empregado imediatamente após o exercício induzirá o maior imposto sobre ganhos de capital de curto prazo. Esperar até que a venda se qualifique para o menor imposto sobre ganhos de capital a longo prazo pode poupar centenas, ou mesmo milhares.